Tokatlılar Dikkat: 400 Bin TL Üzeri Transferlerde Açıklama Zorunlu

Bankacılık sisteminde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı para hareketlerini önlemek amacıyla hazırlanan yeni düzenleme 15 Mart itibarıyla yürürlüğe giriyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan uygulama kapsamında yüksek tutarlı para transferleri daha sıkı şekilde denetlenecek.
Yeni düzenleme; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerini kapsayacak. Amaç, bankacılık sistemi üzerinden yapılan yüksek tutarlı işlemlerin daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi.
Yetkililer, uygulama sayesinde kara para aklama, yasa dışı bahis gelirleri ve kayıt dışı finans hareketleri gibi suçlarla mücadelenin daha etkin hale getirileceğini belirtiyor.
400 Bin TL Üzeri Transferlerde Açıklama Zorunlu
Yeni sisteme göre gün içerisinde tek seferde ya da parça parça yapılan toplam 400 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde açıklama yazılması zorunlu olacak.
İşlemi yapan kişinin en az 20 karakterlik bir açıklama girmesi gerekecek. Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz görülen işlemlere bankalar onay vermeyebilecek.
İlk etapta 200 bin TL olarak planlanan limitin, yapılan değerlendirmeler sonucunda 400 bin TL’ye çıkarıldığı öğrenildi.
Para Transferlerinde Yeni Kategoriler
Yeni uygulamayla birlikte para transferlerinde işlem kategorileri de eklenecek. Kullanıcılar transfer yaparken işlemin amacını belirtecek.
Sisteme eklenen bazı kategoriler şöyle:
Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneğinin tercih edilmesi durumunda ise bankalar ek açıklama talep edebilecek.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Bildirim
Yeni düzenlemeyle çok yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler de getiriliyor.
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki transferler: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge istenecek.
Yetkililer, açıklamanın yeterli bulunmaması halinde para transferine izin verilmeyebileceğini belirtiyor.